【速報】2023年4月に新発売される「Trasersオール・カントリー・インデックス(全世界株式)」とオルカンの投資リターンを比較してみた

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こんにちは、ゆずひこです。

今日は投資界隈に衝撃が走りそう(走った?)な情報をゲットしたので、衝動的に綴っています。(笑)

その情報がこれ↓

すでにまとまっていますが、さらにまとめると、

俺たちのオルカンよりも安い信託報酬の投資信託が出るよー!

…ということで、実際にどれくらい投資リターンに差が出るのかを軽く検証していきます^^

ゆずひこ
ゆずひこ

結論は、オルカンの敗北です、、、(笑)

※個人的には積み立ては「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」で良いと思ってるので、そちらが気になる方は「おすすめの投資信託が『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』である理由を4つ言う【選び方も解説】」にて詳しく解説していますのでどうぞ^^

※2023年11月追記

2023年9月8日時点より、オルカンこと『MAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』の信託報酬が0.1133%から0.005775%に引き下げられました!!
これによってオルカンの大勝利となります^^

やはりオルカンは格が違いました。。。笑

▼詳細はこちらをどうぞ(外部リンク)
【オルカン最強時代到来】オルカンの信託報酬率が0.05775%へ引き下げへ!

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「Trasersオール・カントリー・インデックス(全世界株式)」の概要

何やら突然小難しい見出しですが、新発売される投資信託の名前が「Trasersオール・カントリー・インデックス(全世界株式)」です。

概要は以下の通り。

Trasersオール・カントリー・インデックス(全世界株式)の概要
  • 運用会社は日興アセットマネジメント
  • 全世界株式に連動
  • 信託報酬0.05775%
  • 販売手数料0
  • 信託財産留保額0

今までは世界株式連動の投資信託なら「eMAXIS SLIM 全世界株式(オール・カントリー)」(オルカン)一択というレベルでした。

その理由は、信託報酬が0.1133%と最安だったからです。(2023年4月11日時点)

しかし、信託報酬がその半分程度の投資信託が誕生したわけですね^^

「Trasersオール・カントリー・インデックス(全世界株式)」とオルカンとの投資リターン比較

信託報酬が変われば投資リターンには差が出るわけで、それは長期であればあるほど大きくなります。

なので、早速投資リターンの比較をして、乗り換えるべきかどうかの検討をします。

比較の前提は以下。

比較の前提
  • 非課税で計算(つみたてNISA運用想定)
  • 毎月5万円積み立て
  • 投資期間20年
  • 全世界株式の期待リターンは年利6.3%として、そこから信託報酬を差し引く(隠れコストは考慮しない)

期待リターンの6.3%は「世界株式の平均利回りは何パーセント?(20年・30年投資した場合)」を参考に、20年投資した場合の平均利回りを使います。

Trasersオール・カントリー・インデックス(全世界株式)のリターン予測

早速本題の「Trasersオール・カントリー・インデックス(全世界株式)」で資産形成した場合は以下のようになります。

毎月5万円積立投資を行うと、20年後には元本1,200万円が2,377万円になる計算。

ゆずひこ
ゆずひこ

ほぼ2倍に!!

オルカンのリターン予測

一方オルカンはこの通り。

リターン比較まとめ

まとめると、こんな感じです。

Trasersオール・カントリー・インデックス(全世界株式)オルカン
期待利回り6.24%6.19%
最終資産2,377万円2,362万円
資産増加額1,177万円1,162万円
オルカンとの差15万円

新しく発売される「Trasersオール・カントリー・インデックス(全世界株式)」に毎月5万円積み立てることで、元本1,200万円は2,377万円まで膨れ上がり、オルカンよりも15万円多く資産が増加する計算になりました。

ゆずひこ
ゆずひこ

1年で7,500円ほど差が生まれるワケですね!

まとめ:オルカンの様子を見て、乗り換えを検討

以上を踏まえると、個人的にはオルカンから「Trasersオール・カントリー・インデックス(全世界株式)」に乗り換えるのはアリかなと思いました!

とはいえ、オルカンは常に最安水準に引き下げてくれることが多いので、オルカンの信託報酬引き下げにも期待したいところです。

ゆずひこ
ゆずひこ

ぜひ追随して欲しい!

以上、最後までご覧いただきありがとうございました!

普段は楽してお金を貯める方法を発信しています^^

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